Sürdürülebilirlik Yönetişimi
Sürdürülebilirlikle ilgili risk ve fırsatların izlenmesi, yönetilmesi ve denetlenmesi görevi Yönetim Kurulu tarafından onaylanan Sürdürülebilirlik Politikası uyarınca Sürdürülebilirlik ve Sorumlu Bankacılık Komitesi’ne devredilmiştir. Sürdürülebilirlik ve Sorumlu Bankacılık Komitesi’nde Banka ile gerekli görülen hallerde bağlı ortaklarının sürdürülebilirlik stratejisine uygun olarak ilgili risk ve fırsatlar değerlendirilir, yakın, orta ve uzak dönem hedeflerinin takibi yapılır. 2024’te Sürdürülebilirlik ve Sorumlu Bankacılık Komitesi iki kez toplanmış olup Komite, sürdürülebilirlikle ilgili risk ve fırsatlar hakkında ilgili ekipler tarafından bilgilendirilmiştir.
Bununla beraber, Hollanda’da yerleşik Garanti BBVA International ve Romanya’da yerleşik Garanti BBVA Romanya’da da 2024 yılında kendi sürdürülebilirlik faaliyetlerinden sorumlu komiteler kurulmuştur. Bankacılık sektörü dışında faaliyet gösteren diğer bağlı ortakların sürdürülebilirlik komitelerinin oluşturulması kapsamında çalışmalar devam etmektedir.
Sürdürülebilirlik alanındaki ilkelerin ve ana odak noktalarının belirlendiği Sürdürülebilirlik Politikası’nın bankadaki tüm ekiplerce benimsenmesi ve uygulanmasından üst düzey yöneticiler sorumludur. Banka, politikaya uyum için yeterli araçları, sistemleri ve yapıyı sağlayarak sürdürülebilirlik vizyonunu organizasyonunun her yapısına entegre etmeyi hedeflerler.
Yönetişim modeline uygun olarak, Sürdürülebilirlik Politikasının uygulanması Garanti BBVA’nın Yönetim Kurulu tarafından doğrudan doğruya ya da Sürdürülebilirlik ve Sorumlu Bankacılık Komitesi aracılığıyla dolaylı olarak periyodik izlenir ve takip edilir. Politikaya uyum derecesi ve gelişimi ise Banka tarafından risklerin yeterli yönetimi için oluşturulan iç kontrol modeline uygun olarak izlenir.
2024 yılında Garanti BBVA Genel Müdürlüğü görevine gelen Mahmut Akten, Bireysel ve Kurumsal Bankacılıktan sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı yaptığı dönemde 8 yıl boyunca Sürdürülebilirlik ve Sorumlu Bankacılık Komitesi üyeliğinde bulunmuştur. Ayrıca Mahmut Akten Kurumsal Bankacılık’tan sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı yaptığı 2 yıl boyunca diğer görevlerinin yanı sıra sürdürülebilir finans fonksiyonunu yönetmiştir. Aynı zamanda Yönetim Kurulu üyesi de olan Akten, Bankanın sürdürülebilirlik kapsamındaki ilgili faaliyetlerini Sürdürülebilirlik ve Sorumlu Bankacılık Komitesi aracılığı ile takip eder, gerekli hallerde Yönetim Kuruluna sunar. Garanti BBVA, 2022’de daha sorumlu ve etkin bir iş modeli ile yeniden yapılandırdığı sürdürülebilirlik yönetişim yapısı ile çalışmaya devam ediyor.
Garanti BBVA’da sürdürülebilirlik konusu pek çok farklı ekip tarafından takip ediliyor:
- Ticari Bankacılık iş kolu altındaki Sürdürülebilirlik birimi, Garanti BBVA ve bağlı ortaklarının sürdürülebilirlik stratejisinin ana ortağı BBVA Grubu ile paralel ve ulusal ve uluslararası yasa ve yönetmeliklere uygun olarak oluşturulması, uygulanması ve takibinden sorumlu.
- Kurumsal Bankacılık iş kolu altındaki Sürdürülebilir Finans ekibi, sürdürülebilirlik hedefleri doğrultusunda banka ve bağlı ortaklarındaki ilgili mobilizasyon süreçlerini takip ederek bu süreçlerin etkili bir şekilde hayata geçirilmesini ve sürdürülebilir finansın yaygınlaştırılmasını sağlıyor. Garanti BBVA bu yaklaşım ile sürdürülebilir finansman sağlama vizyonunun önemli bir parçası olarak hem finansal sistemin dönüşümüne hem de global sürdürülebilirlik hedefine katkıda bulunmayı amaçlıyor.
- Yetenek ve Kültür iş alanı altındaki Sürdürülebilir ve Yeşil Ofis ekibi, Garanti BBVA ve bağlı ortaklarının tüm bina ve şubelerde gösterdiği faaliyetlerin doğrudan etkilerini yönetiyor. Enerji ve su verimliliği, atık yönetimi, sera gazı emisyonları gibi konuları çevreleyen Global Verimlilik Planına uyumlu stratejiler geliştirerek Grubun çevresel ayak izinin takibini yapıyor.
- Risk iş alanı altındaki Sürdürülebilirlik Raporlama ve İzleme ekibi, Garanti BBVA portföyünün iklim risklerini ölçmek ve izlemek ile, karbonsuzlaşma hedeflerine yönelik portföy bazlı gelişmeler ve finanse edilen emisyonların raporlanmasından sorumlu.
- Risk iş alanı altındaki Sürdürülebilirlik Model Geliştirme ekibinin temel görev alanı, sürdürülebilirlik odaklı analitik modellerin geliştirilmesi ve bu modellerin bankamızın risk yönetimi süreçlerine entegrasyonunun sağlanmasıdır. Bu doğrultuda, fiziksel ve geçiş risklerinin Kredi Riski Yönetimi’nde kullanılan olasılık (PD) ve kayıp oranı (LGD) gibi risk parametrelerine doğru şekilde yansıtılması öncelikli sorumluluklar arasında bulunmaktadır.
- Risk iş alanındaki Proje Kredileri ve Sürdürülebilirlik uzmanı, Banka’nın kredi komitesinde değerlendirilen kredi limiti tahsis ve güncelleme süreçlerine ÇSY faktörlerinin entegre edilmesi ile geçiş risklerinin değerlendirilmesini sağlıyor. Sürdürülebilirlik Yönetişimi
- Kurumsal ve Yatırım Bankacılığı iş kolu altında bulunan Çevresel ve Sosyal Etki Değerlendirme ekibi Kredi süreçlerinde ve müşteri faaliyetlerinde etkin bir çevresel ve sosyal risk değerlendirmesi yapmak, risk yönetimini proaktif bir şekilde sağlayabilmek ve ilgili risklerin sebep olabileceği olumsuz etkileri mümkün olan en düşük seviyeye indirgeyebilmek adına; ilk aşamada temel politika ve mevzuata uyum açısından Çevresel ve Sosyal Kredi Standardı (ÇSKS) ile iç prosedür kural setine göre gerekmesi halinde ise ileri seviye çevresel ve sosyal kriterlere uyum kontrolü olan Çevresel ve Sosyal Etki Değerlendirme Süreci (ÇSEDS) doğrultusunda analizler yürütür.
- Garanti BBVA Teftiş Kurulu Başkanlığının nihai amacı; Banka ve konsolidasyona tabi bağlı ortaklarındaki risk yönetimi, iç kontrol ve kurumsal yönetim süreçlerinin etkinliğinin bağımsız ve tarafsız bir şekilde değerlendirilmesini sağlamak ve kurumun belirlenmiş olan hedeflerine ulaşılması konusunda yönetime makul düzeyde güvence vermektir. Bu kapsamda Teftiş Kurulu Başkanlığı tarafından, Banka’nın ve bağlı ortaklarının çevre, sosyal ve yönetişim alanında maruz kalabileceği riskler ölçülmekte ve Yönetim Kurulu ve Teftiş Kurulunun belirlediği önceliklere göre yıllık ve çok yıllık denetim planları oluşturulmaktadır. Denetim planı çerçevesinde, sürdürülebilirlik riskine yönelik uluslararası standartlara, yerel düzenlemelere ve Banka’nın sürdürülebilirlik kapsamındaki stratejisine, hedeflerine ve iş planına uygun denetimler gerçekleştirilmektedir. Teftiş Kurulu tarafından gerçekleştirilen denetim faaliyetleri, risk yönetimi ve kontrol süreçlerinin etkinliği hakkında görüş oluşturabilecek şekilde planlanmakta, yürütülmekte ve sonuçlandırılmaktadır.Bu ekipler dışında bankanın tüm iş alanlarında bulunan sürdürülebilirlik temsilcileri kendi görev alanlarında sürdürülebilirlik fonksiyonlarını yerine getirmek üzere gerekli durumlarda görev alıyor.
- Risk Yönetimi Başkanlığı, Banka’nın maruz kaldığı riskleri uluslararası standartlarla uyumlu yöntemleri ve ileri ülke uygulamalarını referans alarak, yasal mevzuata uygun bir şekilde konsolide olmayan ve konsolide bazda ölçüyor ve izliyor. Bu kapsamda iklimle bağlantılı finansal riskleri değerlendiriyor, iklim riskinin maruz kalınan diğer riskler ile olan etkileşimlerini ele alıyor. Ayrıca, iklimle bağlantılı finansal risklerin Banka üzerindeki etkisine yönelik değerlendirmeler içsel sermaye gereksinimi çalışmalarına dahil ediliyor.